火烛鬼讲述了消防员亚健（钟镇涛饰）在一场大火中救出已故女星亚玲（郑裕玲饰）牌位的故事。亚玲显灵后决心报答亚健，却意外连累他被消防局开除，沦为无业游民。亚健于是投奔自封居士的哥哥亚源（午马饰），没想到亚源在一次阴差阳错中招来了女鬼亚花（黎燕珊饰），而亚花竟渐渐爱上了亚源。
一次意外中，亚健见到了现身的亚玲，却误以为她只是普通女子，二人因此坠入爱河。同样深爱亚健的亚玲则一直隐瞒着自己的真实身份。亚花的感情遭到亚玲阻挠，一怒之下将亚玲是女鬼的秘密告诉了亚源。身份暴露后，亚玲选择离开，直到这时亚健才意识到，自己早已无法割舍对亚玲的感情。
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