吴沛柔相貌和成绩都很普通，一直得不到心仪男生的青睐。某天，她独自走在校园里，失落之际在大树下捡到一个糖人。正准备吃掉时，糖人突然化成白胡子老爷爷，连连向她求饶。沛柔希望对方把自己变成星爷电影里的女主角美人鱼。烟雾散去后，她幻想自己已经成名，可睁开眼才发现，自己竟真的躺在大海中，变成了一条美人鱼。绝望的她大声呼喊，随后又乐观地幻想会有王子前来解救自己，没想到一张大网从天而降，将她捉走。
白骨洞中，白骨姐姐因被捉妖师贾英俊打伤而心怀怨恨，发誓与英俊势不两立。这时，熊老大前来报信，熊老二已经捉回一条美人鱼。白骨贪婪地吸食美人鱼的血液，吴沛柔在剧痛中醒来，看到白骨后惊恐地逃向洞口，却被熊老二狠狠按倒在地。挣扎之中，她的头部遭到重击，并因此失去了记忆。白骨随即想出计策，让沛柔改名为亭亭，再安排熊老大变成玉立，试图一同迷惑英俊，毁掉他的纯阳之身。
亭亭举止疯疯癫癫，令英俊避之不及，但她仍然勇敢地追求英俊。一次经过寺庙时，亭亭虔诚入内礼拜，竟奇迹般地变得美丽。白骨也照样效仿，却发现自己反而变丑。后来，白骨通过魔网得知英俊迷恋女色，便在月圆之夜前去寻仇。英俊武艺高强，却因顾及贾母而分身乏术。熊老二趁机袭击贾母，英俊救母心切，一时大意，白骨便将手中的白骨钉射向他的后背。亭亭虽然害怕，仍奋不顾身地替英俊挡下了这一击。
凭借心中的善念以及对佛菩萨的虔诚，亭亭最终变得美丽，也赢得了英俊的真心。两人结为夫妻，可在洞房花烛夜之后，亭亭却发现英俊竟然不省人事……
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